Mientras los estafadores aprovechan los temores generados por la pandemia, la FTC y sus socios del cumplimiento de la ley toman medidas enérgicas contra los fraudes de ingresos engañosos

La Comisión Federal de Comercio, junto con 19 socios del cumplimiento de la ley federales, estatales y locales anunciaron hoy una ofensiva a nivel nacional contra las estafas que apuntan a consumidores con promesas falsas de ingresos e independencia financiera fuera de toda realidad. El impacto de estas estafas se ha intensificado a medida que los estafadores se aprovechan de la crisis financiera y la pandemia de COVID-19.

Denominada “Operación Ilusión de Ingresos”, la operación incluye más de 50 acciones judiciales contra los operadores de estafas relacionadas con trabajo desde casa y empleo, esquemas piramidales, estafas de inversiones, cursos de capacitación falsos y otros esquemas que pueden terminar costando miles de dólares a los consumidores.

Las estafas de ingresos tienen un efecto masivo en los consumidores, según un nuevo análisis de los datos de denuncias de la FTC. Los consumidores han reportado a la FTC que perdieron más de $610 millones en estas estafas desde 2016, con pérdidas reportadas de más de $150 millones en los primeros nueve meses de 2020. Las estafas de ingresos que la FTC ha perseguido a través de sus acciones judiciales colectivamente defraudaron más de mil millones de dólares a los consumidores.

“Los estafadores se están aprovechando del desempleo y la ansiedad resultante de la pandemia haciendo promesas falsas de grandes ingresos con trabajos desde casa”, dijo Andrew Smith, Director del Buró de Protección del Consumidor de la FTC. “Si alguien le promete ingresos garantizados, pero luego le dice que le pague, reporte el hecho de inmediato a la FTC para que podamos cerrar ese tipo de estafa”.

Además de los diez casos previamente anunciados, la FTC ha sumado cuatro nuevos casos policiales como parte de la Operación Ilusión de Ingresos, además de anunciar un nuevo acuerdo en un caso presentado anteriormente. En estos casos, la FTC le está pidiendo a la Corte que detenga los esquemas engañosos y recupere el dinero de los consumidores afectados. Otras agencias que informaron acciones como parte de las redadas incluyen: la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC por sus siglas en inglés), la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito Este de Arkansas, agencias estatales en Arizona, Arkansas, California, Florida, Indiana, Maryland, New Hampshire, Oregon y Pennsylvania, y la oficina del fiscal del condado de Maricopa en Arizona.

Cómo evitar estafas de ingresos from Federal Trade Commission on Vimeo.

Algunos de los esquemas perseguidos en la Operación Ilusión de Ingresos tuvieron un impacto notable en uno o más grupos específicos: estudiantes, familias de militares, personas con ingresos fijos limitados, inmigrantes, afroamericanos, latinos, comunidades de personas sordas y con discapacidad auditiva o adultos mayores. Un nuevo análisis explora qué grupos de consumidores eran más propensos a verse afectados en ciertas acciones de estafas de ingresos investigadas por la FTC.

La FTC anuncia cuatro nuevos casos y un nuevo acuerdo contra estafadores de ingresos

Digital Income System: La denuncia de la FTC alega que la estafa basada en Florida prometía falsamente a los consumidores que al vender membresías en los programas de los acusados, los consumidores probablemente ganarían grandes sumas de dinero. Por ejemplo, el sitio web decía, “los consumidores ganarán entre $500 y $12,500 por venta” y “cada vez que uno de nuestros profesionales cierre una venta en su nombre, le enviaremos un suculento cheque de comisión directamente a su domicilio”. Los acusados supuestamente cobraron a los consumidores una cantidad sustancial de dinero, que fluctuaba entre $1,000 y $25,000. Sin embargo, la denuncia establece que la gran mayoría de los consumidores que pagaron a los acusados nunca obtuvieron ingresos sustanciales y, de hecho, muchos consumidores no ganaron nada. La denuncia alega que los acusados violaron tanto la Ley de la FTC como la Regla de Oportunidades Comerciales. El voto de la Comisión para autorizar al personal a presentar una demanda contra Digital Income System, Inc.; Derek Jones Foley, William Foley, Christopher Brandon Frye, Jennifer Hedrick y Kaitlyn Scott fue de 5-0. El caso fue presentado en la Corte Federal de Distrito para el Distrito Sur de Florida.

Moda Latina: La demanda de la FTC alega que la compañía dirige sus acciones específicamente a las consumidoras latinas en anuncios televisivos en español con promesas falsas de ganancias con trabajo desde el hogar. Los acusados supuestamente embaucan a los consumidores para que compren un negocio de trabajo desde casa con la falsa promesa de que los consumidores obtendrán “grandes ganancias” al revender productos de lujo como, por ejemplo, perfumes de marca. Las tergiversaciones alegadas en la demanda incluyen “¿Quieres tener tu propio negocio y ganar hasta mil dólares semanales?” y “¿Crisis? ¿Cuál crisis? Yo me olvidé de ella desde que empecé a vender con Perfume Box. Cambió mi vida y mi economía por completo”.  La demanda también alega que los vendedores telefónicos de los acusados amenazan habitualmente a los consumidores en violación de la Regla de Ventas de Telemercadeo. Desde marzo de 2017 hasta agosto de 2020, alega la FTC, los demandados defraudaron más de $7 millones a consumidores que compraron sus oportunidades de trabajo desde casa, pero que nunca obtuvieron las ganancias prometidas. El voto de la Comisión para autorizar al personal a presentar una demanda contra Moda Latina BZ Inc., Esther Virginia Fernandez Aguirre y Marco Cesar Zarate Quíroz fue de 5-0. El caso se presentó ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Central de California.

RagingBull.com: La demanda de la FTC alega que los demandados comercializaron de manera fraudulenta servicios relacionados con inversiones que, según ellos, permitirían a los consumidores obtener ganancias permanentes y ganarle al mercado. En cambio, la FTC alega que los consumidores, muchos de ellos jubilados, adultos mayores e inmigrantes, han perdido mínimo 137 millones de dólares a causa de la estafa en los últimos tres años solamente. Los acusados afirmaban en sus declaraciones que los consumidores no necesitan mucho tiempo, dinero o experiencia, y que la pandemia mundial de coronavirus representa un buen momento para pagar cientos o miles de dólares para aprender sus técnicas comerciales secretas, afirmando en un anuncio que la pandemia “... ¡podría ser la oportunidad más emocionante en décadas!” Los demandados también hicieron afirmaciones como “¡Aprenda cómo puede DUPLICAR o TRIPLICAR su cuenta en una semana!” El voto de la Comisión para autorizar al personal a presentar una denuncia contra RagingBull.com, LLC; Jeffrey M. Bishop; Jason Bond (conocido antes como Jason P. Kowalik); Kyle W. Dennis; Sherwood Ventures, LLC; Jason Bond, LLC; MFA Holdings Corp.; Winston Research, Inc.; y Winston Corp. fue de 5-0. El caso fue presentado en la Corte Federal de Distrito para el Distrito de Maryland. La FTC agradece a la Oficina de Regulación de Valores de New Hampshire y a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. por su ayuda en este asunto.

Randon Morris: El 1 de diciembre de 2020, la Corte Federal concedió la moción de la FTC de una orden de restricción temporal contra Randon Morris y cuatro empresas que controla por perpetrar un esquema de fraude de telemercadeo. La FTC alega que los acusados iniciaron millones de llamadas automáticas en todo el país para promover programas falsos de oportunidades comerciales de trabajo desde casa. Los acusados embaucaron a los consumidores para que compraran estos programas con promesas falsas de que los consumidores podrían ganar cientos de dólares al día y decían que tenían afiliación con Amazon.com, afirmación que no era tal. También invocaban la pandemia de coronavirus en mensajes de llamadas automáticas para atraer a los consumidores que están preocupados por trabajar fuera de sus hogares durante esta crisis de salud pública nacional. La orden detiene las prácticas de ventas engañosas de los acusados, congela sus activos y nombra a un administrador judicial sobre las empresas. El voto de la Comisión para autorizar la presentación de una demanda contra Morris, National Web Design, LLC, B2B Website Design, LLC, Amazon Affiliate Program, LLC, y R&C Consultation, LLC fue de 5-0. El caso fue presentado en la Corte Federal de Distrito para el Distrito de Utah. La FTC agradece a la Oficina del Fiscal General de Utah, al Servicio de Alguaciles de EE. UU. y al Departamento de Policía de Orem, Utah, por su ayuda en este asunto.

8 Figure Dream Lifestyle: Los diez acusados en este caso de 2019, que según la FTC embaucaron específicamente a adultos mayores con la venta de oportunidades falsas para hacer dinero, han llegado a un acuerdo resolutorio con la FTC por los cargos en su contra. Según los términos de dos órdenes finales estipuladas, a los acusados se les prohíbe vender métodos para hacer dinero o programas de capacitación empresarial, y a nueve de los acusados se les prohíbe utilizar llamadas automáticas para la mayoría de los fines, incluidos el marketing o la publicidad. Además, tres demandados tienen prohibido vender oportunidades de inversión. Las órdenes finales estipuladas imponen sentencias monetarias por un total de más de $32 millones, que están parcialmente suspendidas debido a la incapacidad de pago de los acusados. Los acusados han entregado activos por un total de más de $1.25 millones a la Comisión, y si se descubre que han tergiversado su situación financiera, las sentencias serán pagaderas en su totalidad de inmediato. El voto de la Comisión para autorizar el acuerdo resolutorio con 8 Figure Dream Lifestyle, LLC; JL Net Bargains, Inc.; Kappy Enterprises, LLC; Millionaire Mind Enterprises, LLC; Spirit Consulting Group, Inc.; John A. Bain; Alex Dee; Brian M. Kaplan; y Jerrold S. Maurer fue de 3-0-2; no participaron las Comisionadas Christine S. Wilson y Rebecca Kelly Slaughter según consta en los registros. El voto de la Comisión para autorizar el acuerdo resolutorio con OEA LLC fue de 5-0. Las órdenes finales estipuladas fueron dictadas por la Corte Federal de Distrito para el Distrito Central de California.

Nuevos materiales educativos ayudan a los consumidores a detectar y evitar las estafas basadas en ingresos

Además de las acciones judiciales, la FTC ha publicado información actualizada para los consumidores sobre una variedad de estafas basadas en los ingresos.

• Tres nuevos artículos ofrecen a los consumidores consejos sobre cómo detectar y evitar estafas de empleos, esquemas de inversiones y estafas de capacitación empresarial.
• Un nuevo video muestra cómo evitar las estafas de ingresos.
• Dos nuevas infografías ayudan a las personas a detectar estas estafas y evitarlas.

Todos estos materiales educativos están disponibles en inglés y en español en consumidor.ftc.gov. Como parte de la Operación Ilusión de Ingresos, la CFTC y las autoridades estatales en Arizona, Arkansas, California, Colorado, Florida, Indiana, Maryland, Nevada, New Hampshire, Oregon, Pennsylvania, Carolina del Sur, Utah y Wisconsin, y la Oficina del Fiscal del Distrito del Condado de Fresno en California se han unido a los esfuerzos de extensión comunitaria de la FTC mediante la difusión de materiales de educación para los consumidores en sus comunidades locales.

NOTA: La Comisión presenta una demanda cuando existe una “razón para creer” que los demandados mencionados en la demanda están infringiendo la ley o están a punto de infringirla y cuando la Comisión considera que el procedimiento es de interés público. Las órdenes de interdicto/órdenes acordadas de carácter final adquieren fuerza de ley cuando son aprobadas y firmadas por el juez de la Corte de Distrito.