La FTC Apunta Contra Las Estafas Dirigidas A Los Consumidores Hispanos

La Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC), avanzando en su lucha contra las estafas dirigidas a la comunidad hispana, anunció hoy seis acciones de cumplimiento de ley durante la realización del Foro de Cumplimiento de Ley y Asistencia Comunitaria para Hispanos llevado a cabo en Phoenix, Arizona. Los casos enfocan en productos y servicios comercializados falsa o engañosamente, entre los cuales se incluyen oportunidades de negocio de trabajo en casa, curas de enfermedades y suplementos para adelgazar.

Tom Syta, Subdirector de la FTC de la Región Oeste dijo: “Les estamos enviando un mensaje a los estafadores: Nuestro firme compromiso con hacer cumplir las leyes contra el fraude no cambiará”, y agregó: “Tal como lo demuestran los casos anunciados en el día de hoy, permaneceremos comprometidos con la comunidad hispana y lucharemos contra el fraude en el lugar y momento en que se produzca”.

El Foro de Cumplimiento de Ley y Asistencia Comunitaria para Hispanos de hoy fue patrocinado por la FTC, el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. y la Oficina del Fiscal Federal de Phoenix como parte de un esfuerzo continuo de la FTC para expandir su asistencia comunitaria a la población hispana y reunir a los funcionarios locales que velan por el cumplimiento de la ley y los líderes de la comunidad hispana en la lucha contra el fraude. Los talleres tienen como meta identificar los problemas locales y la discusión de formas de tratarlos y resolverlos; la facilitación de un diálogo abierto entre el gobierno local, grupos de consumidores y miembros de la comunidad hispana sobre los temas que afectan a los consumidores hispanos como así también compartir los recursos educativos para consumidores con el fin de asistir a las comunidades locales a realizar su tarea comunitaria sobre el fraude y cómo reportarlo. Talleres previos se llevaron a cabo en Chicago, Dallas y Miami y hay otro evento programado para este año que se realizará en Los Ángeles. En el taller de hoy la FTC también anunció una nueva asociación de asistencia educativa con Arizona State University-West Campus, lugar en el cual se desarrolló dicho taller.

Acciones de Cumplimiento de Ley

Durante el evento de Phoenix, la FTC anunció las acciones de cumplimiento de ley que se detallan a continuación, incluyendo una nueva demanda con una propuesta de acuerdo de resolución, tres acuerdos de resolución de acciones presentadas previamente y una sentencia por incumplimiento:

Compañía Americana

Un juez de una corte de distrito ha expedido una sentencia por incumplimiento contra los operadores de una estafa clásica de trabajo en casa mediante cuyos términos se les prohíbe repetir las violaciones a la ley alegadas por la FTC y les impone el pago de $885,196 en concepto de reparación para los consumidores afectados. Los demandados dirigieron sus operaciones contra consumidores hispanohablantes que estaban a la búsqueda de trabajos bien pagos que no requirieran conocimientos de idioma inglés. En una demanda presentada en septiembre de 2004, la FTC alegó que, a través de anuncios publicados en varios periódicos y revistas en español, los demandados ofrecieron trabajos fáciles de ensamblado de productos, tales como llaveros o artículos de joyería, a cambio de que los consumidores pagaran un cargo de entre $50 y $180. En lugar de lo prometido, los consumidores recibieron un folleto redactado en español que contenía una lista de compañías a contactar que presuntamente ofrecían oportunidades de trabajo en casa. Estas compañías, o bien ya no existían, requerían el pago de cargos adicionales o no tenían ninguna relación con los demandados.

La FTC alegó que los demandados, USS Elder Enterprises, Inc.; America Vespucia Corporation; Ricardo Elder Partners, Inc. y Ricardo E. González, en ejercicio del comercio bajo una serie de nombres ficticios entre los que se incluyen Compañía Americana y Salomon Press Financial Publications y operando como empresa colectiva, indujeron a error a los consumidores que se comunicaron con ellos prometiendo falsamente que los consumidores obtendrían un proyecto de trabajo de ensamblado de productos o asistencia considerable para obtener dicho trabajo a cambio de un pago; prometiendo que los consumidores probablemente podrían ganar un monto de dinero considerable y que los demandados les proporcionarían reintegros a los consumidores insatisfechos.

Los términos de la sentencia por incumplimiento les prohíbe a los demandados ejercer las citadas prácticas engañosas y también les prohíbe violar las disposiciones de la Regla de Ventas de Telemercadeo (Telemarketing Sales Rule, TSR). Además, del monto de $885,196 a pagar en concepto de reparación para los consumidores afectados, la sentencia también contiene disposiciones de monitoreo para garantizar su cumplimiento. El 17 de marzo de 2005, el Secretario de la Corte Federal de Distrito para el Distrito Central de California expidió una sentencia por incumplimiento contra los demandados. El 28 de junio de 2005, la Corte denegó la moción interpuesta por los demandados mediante la que se solicitaba dejar sin efecto la sentencia por incumplimiento y concedió la moción de la FTC ordenando la imposición de la medida solicitada por la Comisión. El 29 de junio de 2005, la Corte expidió la orden de sentencia por incumplimiento.

Latinos Group Promotions

A los comercializadores de dos suplementos de hierbas se les ha impuesto una prohibición permanente que los inhibe de hacer declaraciones falsas sobre cualquier suplemento dietario y manifestar engañosamente que cualquier producto ha obtenido la aprobación del gobierno. A través de anuncios televisivos emitidos en estaciones de televisión en idioma español, los demandados proclamaron que su producto “Arcomig” sería efectivo para curar el cáncer, leucemia, artritis y otras enfermedades graves, y por otra parte declararon que el producto “Essiac Formula” sería efectivo para curar el cáncer, tratar la diabetes, bajar el nivel de colesterol y causar una pérdida de peso rápida y considerable. Los demandados declararon falsamente que Arcomig estaba aprobado por la Administración de Alimentos y Medicinas (Food and Drug Administration).

La FTC presentó cargos alegando que Latinos Group Promotions y su presidente José Carpinteyro, efectuaron afirmaciones falsas sobre dos suplementos de hierbas. La sentencia estipulada anunciada en el día de hoy les requiere a los demandados que en el futuro deberán poseer una prueba científica confiable para fundamentar cualquier declaración al respecto. Asimismo, los demandados deben enviar notificaciones a los consumidores y revendedores, en inglés y en español, informándolos sobre la sentencia estipulada. En una parte de la notificación se señala que “no existen estudios científicos que demuestren que el producto Arcomig combata el cáncer ni ninguna otra enfermedad”. En la otra notificación, se cita en una parte que “existe muy escasa investigación efectuada sobre Essaic Formula. En realidad, la investigación realizada demuestra que Essaic no combate el cáncer ni ninguna otra enfermedad”. La orden también contiene una sentencia en suspenso de $990,017, monto que será adeudado inmediatamente en caso de que se descubra que los demandados tergiversaron su estado financiero. La demanda y la sentencia estipuladas fueron presentadas en el día de la fecha ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Norte de California.

AG Intercraft (AGI)

Con el fin de resolver los cargos presentados contra Amada Guerra, en los que se alega que embaucó consumidores hispanohablantes estafándolos por $100 mediante una oportunidad de negocio de armado de tarjetas de salutación, a la demandada se le ha prohibido permanentemente la comercialización de oportunidades de negocios de trabajo en casa y la tergiversación o falseamiento de las potenciales ganancias, habilidades requeridas o política de reintegro de cualquier oportunidad de negocio. Como parte de este acuerdo de resolución, Guerra pagó $100,000 en concepto de reparación para los consumidores afectados.

En septiembre de 2004, la FTC presentó una demanda contra Amada Guerra, individualmente y en ejercicio del comercio como AG Intercraft (AGI), alegando que luego de que los consumidores le pagaran entre $96 y $106 a cambio de materiales de poco valor e instrucciones de armado, sus tarjetas de salutación eran casi siempre rechazadas por no ser exactamente iguales a una tarjeta de “muestra” armada por la compañía. Según la FTC, Guerra no les reintegró el dinero a los consumidores. En septiembre de 2004, una corte federal de distrito expidió una orden temporaria de interdicto contra la demandada, en cuyos términos se le impone la cesación de su conducta ilegal y el congelamiento de sus activos. La orden final
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estipulada anunciada en el día de hoy dispone que, en caso de que se descubra que la demandada tergiversó su estado financiero, se la considerará responsable por un monto de $1 millón. La orden final estipulada fue presentada ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Central de Florida, División Orlando, en fecha 3 de junio de 2005.

CHK Trading Co., Inc.

Con el fin de resolver los cargos alegados por la FTC por declarar falsamente que su crema para la celulitis podría causar una pérdida de peso considerable y permanente y eliminar la celulitis y que la crema para el busto podría prevenir el cáncer, se les ha exigido a varios demandados que vendían estos productos falsos el pago de $75,978 en concepto de reparación para los consumidores afectados. A los demandados se les impone una prohibición permanente que los inhibe de efectuar en el futuro afirmaciones falsas sobre cualquier suplemento dietario o producto.

En noviembre de 2004, como parte de la operación llamada “Operation Big Fat Lie” –una redada dirigida contra las afirmaciones falsas sobre productos y servicios para bajar de peso– la FTC presentó cargos contra CHK Trading Co., Inc. y CHK Trading Corp. y su directivo principal, Chong Kim por efectuar afirmaciones falsas y no fundamentadas para su producto “Hanmeilin Cellulite Cream”, y afirmaciones no fundamentadas para su producto “Hanmeilin Breast Cream”. Los demandados manifestaron que su crema para la celulitis causaba una pérdida de peso permanente y considerable al ser frotada sobre la piel, y que este producto eliminaba la grasa y la celulitis; asimismo declararon que su crema para el busto, podría prevenir el cáncer de mama al ser frotada sobre la piel.

Los anuncios publicitarios de la crema para la celulitis fueron difundidos a nivel nacional en idioma inglés, español, coreano y chino. Los anuncios en idioma español fueron publicados en la revista TeleRevista. Los anuncios para promocionar la crema para el busto fueron difundidos a nivel nacional en idioma chino. La FTC alegó que cada uno de los anuncios incluía al menos una de las siete afirmaciones falsas sobre pérdida de peso que están señaladas con “Bandera Roja”. La campaña educativa llamada “Red Flag” que está siendo desarrollada actualmente por la FTC incluye orientación y lineamientos para ayudar a los medios de comunicación (y otros) a detectar las afirmaciones falsas en los anuncios referidos a la pérdida de peso. La FTC determinó que los demandados estafaron a los consumidores por más de $75,000. El interdicto permanente y orden estipulados fueron presentados ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Sur de Nueva York, en fecha 8 de junio de 2005 y registrados por el juez en dicha fecha.

Call Center Express Corporation

La FTC presentó cargos contra los demandados de este caso por comercializar engañosamente tarjetas de crédito con cargo adelantado dirigiendo sus operaciones a los consumidores hispanos. Rafael Abreu, Liens Abreu y Abreu Advertising Inc. han acordado en resolver los cargos en los que se establece que los demandados difundieron anuncios televisivos en canales de televisión en idioma español emitidos a nivel nacional mediante los cuales

representaban falsamente sus tarjetas como tarjetas de crédito principales garantizando una línea de crédito mínima de $2,000. La FTC alegó que cuando los consumidores llamaron para obtener más información, los demandados les repitieron las mismas tergiversaciones y agregaron que para obtener las tarjetas de crédito se les aplicaría un cargo de entre $149 y $299. En realidad, los consumidores recibieron tarjetas que solamente servían para comprar mercaderías ofrecidas en los catálogos o sitios Web de los demandados. La FTC alegó que contrariamente a lo que se indicaba en los contratos escritos de las tarjetas, los demandados no les concedieron reintegros a la mayoría de los consumidores que los solicitaron.

Los términos del acuerdo de resolución convenido con los citados demandados les impone una prohibición que los inhibe de declarar falsamente que los consumidores recibirán una de las tarjetas de crédito principales no-aseguradas luego de pagar un cargo, o declarar falsamente cualquiera de las características de cualquier producto o servicio que ofrezcan a la venta. Además, se les prohíbe la violación de la TSR, incluyendo cinco disposiciones específicas relacionadas con su conducta. Los demandados han acordado en pagar $20,000 en concepto de reparación para los consumidores afectados. La litigación con otras dos compañías y tres individuos demandados en este caso continúa en curso. La sentencia final estipulada fue presentada ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Sur de Florida.

El resultado de la votación de la Comisión para los casos Latinos Group Promotions, AG Intercraft y CHK Trading fue de 5-0 y el resultado para el caso Call Center Express fue de 4 votos contra 0.

Asistencia Comunitaria Educativa

La FTC anunció hoy una nueva asociación con Arizona State University, West Campus a través de la cual la institución educativa proveerá copias en español e inglés de la publicación titulada “Estableciendo Crédito” a todos los estudiantes que ingresen a la misma. Esta publicación es un folleto para jóvenes sobre cómo construir y mantener un buen crédito.

Iniciativa de Asistencia Comunitaria para Hispanos

Desde el comienzo de la Iniciativa de Asistencia Comunitaria para Hispanos en abril de 2004, la FTC ha anunciado 29 casos que involucran fraudes en idioma español. Además de la realización de un taller nacional de asistencia comunitaria para consumidores hispanos y los talleres regionales posteriores, la FTC ha traducido más de 100 publicaciones al español y las ha colocado en su sitio Web FTC en español: http://www.ftc.gov/espanol. Este sitio Web recibe un promedio mensual de más de 65,000 visitantes – lo cual indica un aumento mayor al 100 por ciento desde el lanzamiento de la campaña educativa en agosto de 2004.

NOTA: La Comisión presenta una demanda cuando existe una “razón para creer” que la ley ha sido o está siendo violada y cuando la Comisión considera que un procedimiento es de público interés. La demanda no es un fallo o sentencia respecto de la violación efectiva de la ley por parte del demandado. El caso será decidido por la corte.

NOTA: Las órdenes finales estipuladas mencionadas tienen únicamente propósitos de acuerdo y no constituyen una admisión por parte de los demandados de una violación efectiva de la ley. Las órdenes finales estipuladas adquieren fuerza de ley cuando son firmadas por el juez.

Se puede acceder a las copias de los documentos mencionados en el presente comunicado de prensa a través del sitio Web de la FTC: http://www.ftc.gov y también solicitándolas a: Consumer Response Center, Room 130, 600 Pennsylvania Avenue, N.W., Washington, D.C. 20580. La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información de utilidad al consumidor con el objetivo de identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja o para obtener información gratuita sobre temas de interés del consumidor visite ftc.gov/espanol o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de telemercadeo, robo de identidad y otras quejas sobre prácticas fraudulentas a una base de datos segura llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que se encuentra a disposición de cientos de agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y en el extranjero.