Preguntas frecuentes sobre el acuerdo con Western Union

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¿Sobre qué trata este caso?

La Comisión Federal de Comercio (FTC, por su sigla en inglés) llegó a un acuerdo con Western Union en enero de 2017. La FTC y Western Union llegaron a un acuerdo para resolver los cargos de un fraude masivo durante varios años a través del sistema de transferencias de dinero de Western Union y que la compañía pudo haber prevenido. Según los términos de la demanda judicial de la FTC, los estafadores se falsamente le dijeron a la gente que podrían ganar premios de dinero en efectivo, conseguir trabajo como “compradores encubiertos”, obtener descuentos en la compra de costosos artículos ofrecidos en internet o que tenían que ayudar a un amigo o familiar que estaba en problemas. En cada caso, los estafadores engañaron a las personas para que les enviaran dinero a través de Western, y la gente que envió su dinero lo perdió y no lo pudieron recuperar. En varios casos, algunos agentes de Western Union, que eran cómplices de estos esquemas, procesaron los pagos fraudulentos a cambio de una parte de las ganancias. De acuerdo a la demanda, incluso ante la evidencia de que muchos de sus propios agentes estaban involucrados en los fraudes, Western Union no se ocupó de resolver el problema adecuadamente, y se embolsó mucho dinero.

El Departamento de Justicia (DOJ) también llegó a un acuerdo de enjuiciamiento diferido para resolver una investigación penal de Western Union que involucraba un accionar fraudulento. En este acuerdo, Western Union admite su asistencia y complicidad culposa para facilitar el fraude de transferencias de dinero y las infracciones de la Ley de Secreto Bancario. Para resolver los cargos de la FTC y el DOJ, Western Union ha aceptado entregarle al gobierno la suma de $586 millones de dólares. El Departamento de Justicia estará a cargo del proceso para devolverle el dinero a la gente que lo perdió, llamado proceso de remisión. Para obtener el dinero, el DOJ debe entablar cuatro demandas, llamadas demandas civiles de confiscación, ante distintas cortes de distrito. Solo cuando estos casos terminen, el DOJ podrá comenzar a devolverle el dinero a la gente que lo perdió.

¿Qué es la remisión?

Remisión es el proceso utilizado para devolverles fondos a las víctimas. Una vez el proceso comience, usted puede presentar una Petición de Remisión suministrando los detalles de la cantidad de dinero que perdió. La Sección de Lavado de Dinero y Recuperación de Activos del DOJ examinará las reclamaciones y determinará si se puede conceder su la petición. Cuando termine el proceso de revisión de las peticiones, todas las personas cuyas peticiones hayan sido aprobadas recibirán un pago por un monto que cubrirá al menos una parte de sus pérdidas.

Puede leer más sobre el proceso de remisión para activos confiscados por el DOJ, que se rige por la Parte 9 del Artículo 28 del Código de Regulaciones Federales, específicamente por lo dispuesto en el apartado 9.8.

¿Ya ha comenzado el proceso de remisión de Western Union?

Todavía no. El proceso comenzará más adelante durante 2017. Para más información, por favor vuelva a consultar en este enlace o westernunionremission.com, o suscríbase para recibir actualizaciones por email. Estos sitios web están disponibles solo en inglés.

¿Cuál es el plazo para presentar una petición de remisión?

El proceso de remisión aún no ha comenzado. Para actualizaciones e información, incluyendo el plazo de presentación, consulte este sitio web o westernunionremission.com, o suscríbase para recibir actualizaciones por email.

¿Cómo se presenta una petición de remisión?

Cuando comience el proceso de petición, aquí mismo se publicará la información sobre cómo presentar una petición en internet o por correo. Por favor, continúe visitando este sitio o westernunionremission.com, o suscríbase para recibir actualizaciones por email.

¿Quién es elegible para presentar una petición de remisión?

Usted puede ser elegible para recibir un pago de remisión si envió una transferencia de dinero a través de Western Union entre el 1 de enero de 2004  y el 19 de enero de 2017 y fue víctima de un fraude. Se suministrará más información sobre los requisitos de elegibilidad que será publicada en este sitio cuando esté disponible.

¿Tengo que pagar algo para presentar una petición o recibir un pago de remisión?

Absolutamente nada. El Departamento de Justicia y la Comisión Federal de Comercio jamás le pedirán que pague para presentar una petición o para recibir un pago. Nunca le pague a nadie que le prometa un reembolso a cambio del pago de un cargo. Si alguien le pide que pague para obtener un reembolso de Western Union, infórmeselo a la FTC de inmediato.

¿Cuándo recibiré un pago?

Después de que comience el proceso de remisión del Departamento de Justicia previsto para más adelante durante 2017, aun transcurrirá algo de tiempo—posiblemente un año o más—para procesar y verificar las reclamaciones de la gente y para determinar quiénes son elegibles para recibir un pago. Para consultar las actualizaciones del estado del proceso e información actualizada visite westernunionremission.com.

¿Qué tengo que hacer para recibir un pago?

Cuando comience el proceso, usted debe presentar una petición de remisión que será considerada para su pago. Si ya reportó su pérdida, podría recibir un formulario de petición con la información de su reclamación previamente completada. Usted debe volver a presentar la petición en internet o reenviarla por correo al administrador de las reclamaciones. Si no recibe una petición con los datos previamente completados, puede solicitarle una petición de remisión en blanco al administrador de las reclamaciones en westernunionremission.com a partir de la fecha en que estén disponibles.

Si ya le reportó sus pérdidas a Western Union, la compañía debería tener su información en su base de datos. Si no está seguro de que la compañía tenga sus datos, puede comunicarse con Western Union llamando al 1-800-448-1492 o en internet. Si tiene papeles relacionados con sus transferencias de dinero, guárdelos en caso de que los necesites para presentarlos durante el proceso de remisión.

¿Soy elegible para una remisión si no le reporté el fraude a Western Union?

Sí, si usted presenta una petición cuando se abra el proceso y cumple con otros requisitos de elegibilidad.

¿Qué clases de estafas están cubiertas por estos reembolsos?

Este acuerdo puede cubrir una amplia variedad de estafas, entre las que se incluyen:

  • Estafas en línea o internet – no recibió los artículos que trató de comprar en línea.
  • Estafas de lotería o promociones de premios – le dijeron que se ganó una lotería o sorteo, pero nunca recibió el premio.
  • Estafas de emergencias o del abuelo – usted le envió dinero a alguien que se hizo pasar por un familiar o amigo con una necesidad urgente de dinero.
  • Estafas de préstamos con cargo adelantado – usted pagó cargos por adelantado pero no recibió los préstamos prometidos.
  • Estafas de citas o romances en internet – usted le envió dinero a alguien que creó un perfil falso en un sitio web de citas o de redes sociales.

Si envió una transferencia de dinero a través de Western Union y cree que fue víctima de una de estas estafas, es posible que sea elegible para recibir un reembolso que cubra al menos una parte de su dinero.

Perdí dinero con una de estas estafas. ¿Voy a recuperar mi dinero?

Para determinar si hubo una pérdida real a través de una transferencia de dinero de Western Union se deben verificar las peticiones de cada una de las personas. Sobre la base de esa información, el DOJ se ocupará de determinar quién es elegible y se encargará de dividir el dinero entre las personas cuyas pérdidas hayan sido verificadas. El monto de dinero que reciba dependerá de cuánto haya perdido, la cantidad de personas que presenten peticiones y el total de pérdidas aprobadas.

Ya reporté mi pérdida a Western Union, a la FTC o a las autoridades de mi estado. ¿Es todo lo que tengo que hacer?

Si tiene papeles relacionados con sus transferencias de dinero, guárdelos en caso de que los necesite para el proceso de reclamación. Si no tiene ninguna documentación, no hay nada que tenga que hacer por ahora. Puede subscribirse a recibir las actualizaciones por email para asegurarse de que sea notificado cuando sea el momento de tomar otra acción.

Envié dinero varias veces a una misma estafa. ¿Puedo presentar una petición por todas esas transferencias?

Sí. Si envió múltiples transferencias de dinero relacionadas con una misma estafa, puede presentar reclamaciones por todas las transferencias de dinero efectuadas entre el 1 de enero de 2004 y el 19 de enero de 2017.

Ya no tengo los papeles. ¿Puedo presentar una petición de todas maneras?

Sí. Si fue víctima de un fraude y envió dinero a través de Western Union, igual puede presentar una reclamación aunque no tenga los papeles relacionados con su transferencia de dinero. Y también podría ser elegible para recibir un pago.

Mis padres perdieron dinero con una estafa que involucró una transferencia de dinero. ¿Puedo presentar una petición por ellos?

Cada persona debe presentar su propia petición. Sin embargo, si usted es un representante testamentario o tiene un poder legal de su(s) padre(s), puede presentar los documentos que lo acrediten como tal junto con la petición. Cuando se abra el proceso de petición se suministrarán más detalles sobre cómo hacer una presentación en nombre de otra persona.

¿Cuánto dinero me devolverán?

Si se determina su elegibilidad, el monto del pago dependerá de la cantidad de dinero que usted haya enviado a través de Western Union. Es probable que no reciba todo lo que pagó. El monto de dinero que reciba dependerá de cuánto haya perdido, la cantidad de personas que presenten peticiones y el total de pérdidas aprobadas.

Únicamente el monto que haya transferido a través de Western Union es elegible para un reembolso. Otros gastos, como los cargos de Western Union, otras pérdidas o transferencias enviadas a través de otros negocios no son elegibles para un reembolso.

¿Dónde puedo obtener más información?

Para acceder a la última información sobre el proceso de remisión:

Información para el consumidor