Los Estafadores de un Caso de ‘Tarjetas de Crédito con Cargo Adelantado’ Resuelven los Cargos de la FTC

Dos compañías demandadas y sus directivos han resuelto los cargos de la Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC) en los cuales la FTC alega que los citados demandados engañaban a los consumidores para que les pagaran un cargo por adelantado a cambio de tarjetas de crédito que nunca recibieron, lo cual constituye una violación a las disposiciones de la Ley de la FTC (FTC Act) y de la Regla de Ventas de Telemercadeo (Telemarketing Sales Rule -TSR) de la FTC.

De acuerdo a los términos de la propuesta de sentencia definitiva y orden de interdicto permanente estipuladas, Platinum Universal, LLC, Pulsar Data Inc., ambas compañías bajo nombre comercial Universal Card Services y Universal MasterCard, y Jeffrey A. Ullman y Steven M. Kirkovich tendrían prohibido permanentemente continuar comprometiéndose en el ejercicio de sus prácticas ilegales.

La FTC alegó en su demanda que por medio de llamadas directas y anuncios emitidos por radio, televisión e Internet los demandados ofrecieron tarjetas garantizadas preaprobadas con un límite de crédito de hasta $2,500, sin tener en consideración los antecedentes crediticios de los consumidores ni efectuar una verificación de su crédito a cambio del pago de un cargo adelantado de entre $99 y $200. Según lo que se alega en la demanda, los consumidores que pagaron el cargo no recibieron ninguna tarjeta de crédito. En lugar de recibir una extensión de crédito, algunos de los consumidores recibieron una tarjeta llamada “stored value” – una tarjeta prepagada recargable – mientras que otros no recibieron nada o solamente recibieron instrucciones para obtener la tarjeta stored value.

Bajo los términos del acuerdo de resolución se establece que Ullman tiene prohibido de manera permanente comprometerse en cualquier aspecto del ejercicio del comercio de cualquier tarjeta de tipo stored value o bienes o servicios relacionados al crédito. El pago del monto de $900,000 establecido en la sentencia, que representa el importe en concepto de las ganancias mal habidas, será suspendido debido a la incapacidad de pago de los demandados quienes solamente pueden afrontar el pago de $21,491.51 provenientes de los activos que les fueron congelados por la corte en noviembre del año 2003. En caso de que se halle que los demandados tergiversaron su estado financiero, se aplicará el monto total establecido por la sentencia.

El resultado de la votación de la Comisión autorizando a su personal a presentar la sentencia definitiva y orden de interdicto permanente estipuladas ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Sur de Florida fue 5-0. Ambas mociones fueron presentadas en fecha 3 de abril.

NOTA: Esta sentencia definitiva estipulada tiene únicamente propósitos de acuerdo y no constituye una admisión por parte de los demandados de una violación efectiva de la ley. Una sentencia definitiva estipulada requiere la aprobación de la corte y adquiere fuerza de ley cuando es firmada por el juez.

Se puede acceder a las copias de la sentencia final y orden de interdicto permanente estipuladas a través del sitio Web http://www.ftc.gov y también solicitándolas a: FTC’s Consumer Response Center, Room 130, 600 Pennsylvania Avenue, N.W., Washington, D.C. 20580. La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información de utilidad al consumidor con el objetivo de identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja o para obtener información gratuita sobre temas de interés del consumidor visite ftc.gov/espanol o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de telemercadeo, robo de identidad y otras quejas sobre prácticas fraudulentas a una base de datos segura llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que se encuentra a disposición de cientos de agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y en el extranjero.

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