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Como parte de su taller de dos días de duración llamado "Partnerships Against Cross-Border Fraud," la Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC) ha dado a conocer un informe en el cual se detallan las quejas de los consumidores sobre los fraudes transfronterizos y una lista de las categorías que encabezan las quejas de los consumidores reportadas en el año 2002. La FTC recopiló su informe de su base de datos de quejas llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) la cual recibe contribuciones de numerosas fuentes, incluyendo quejas presentadas telefónicamente o en línea ante la FTC, Canada's PhoneBusters, National Consumers League y la base de datos de quejas sobre comercio electrónico trasnfronterizo llamada econsumer.gov. De acuerdo al informe, las quejas de los consumidores de EE.UU. sobre fraude transfronterizo incrementó de 13,905 en el año 2001 a 24,213 en 2002. El total de las quejas transfronterizas de todos los fraudes no relacionados al robo de identidad subió del 12 al 14 por ciento.

El informe detalla las quejas de consumidores de EE.UU., consumidores canadienses y de otros países extranjeros contra compañías localizadas en EE.UU., Canadá y terceros países. El 46 por ciento del total de las quejas proviene de consumidores estadounidenses contra compañías localizadas en Canadá; el 33 por ciento de las quejas fueron radicadas por consumidores de EE.UU. contra compañías ubicadas en otros países extranjeros; el 12 por ciento provino de consumidores extranjeros contra compañías situadas en EE.UU. o Canadá; el 6 por ciento de las quejas de consumidores canadienses contra compañías situadas en EE.UU. y el 3 por ciento provino de consumidores canadienses contra compañías localizadas en otros países extranjeros. Las quejas presentadas revelaron que los consumidores estadounidenses pagaron más de $60 millones de dólares por productos o servicios fraudulentos comercializados a través de las fronteras.

Los productos o servicios que encabezan la lista de quejas de los consumidores de EE.UU. sobre fraudes transfronterizos incluyen:

  • Préstamos con Cargo Anticipado - 24%

  • Ofrecimientos de Dinero Extranjero - 24%

  • Premios/Sorteos/Regalos - 23%

  • Subastas en Internet - 10%

  • Catálogos de Ventas para Compras en Casa - 5%

  • Loterías/Clubes de Compra de Billetes de Lotería - 3%

  • Oportunidades de Negocio/Franquicias/Distribuciones - 2%

Los temas que ocupan los primeros puestos de la lista de quejas electrónicas Econsumer de los consumidores son:

  • Catálogos de Ventas/Compras en Casa - 35%

  • Subastas en Internet - 16%

  • Computadoras: Equipos/Programas Software 13%

  • Ofertas de Dinero Extranjero - 9%

  • Acceso a Internet/Servicios de Portales en Línea - 4%

  • Sitios para Adultos - 3%

  • Tarjetas de Crédito - 3%

  • Vestimenta - 3%

En el año 1997, la FTC estableció la base de datos Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) en conjunción con la Asociación Nacional de Fiscales Generales (National Association of Attorneys General) y PhoneBusters de Canadá. Actualmente, Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) proporciona acceso a una base de datos que contiene más de un millón de quejas a 635 agencias a cargo del cumplimiento de la ley de EE.UU., Canadá y Australia, posibilitando a estos países la coordinación de sus investigaciones contra los perpetradores de fraudes transfronterizos. Econsumer.gov fue creado en abril de 2001 como un esfuerzo conjunto que comprende 13 países, para reunir y compartir las quejas de comercio electrónico transfronterizo con el objeto de responder a los desafíos del fraude multinacional en Internet y para incrementar la confianza de los consumidores en el comercio electrónico.

ofrece los siguientes consejos y recomendaciones para ayudar a los consumidores a protegerse del fraude transfronterizo:

Ignore todos los ofrecimientos de promociones de loterías extranjeras recibidos telefónicamente o por correo. Si recibe algo que parece ser un material de lotería de un país extranjero, entrégueselo a su jefe de correo (postmaster) local en EE.UU. o al Competition Bureau en Canadá. Tanto en EE.UU. como en Canadá es ilegal jugar a la lotería extranjera. 

Ignore cualquier anuncio que le garantice el otorgamiento de un préstamo a cambio de un pago o cargo por adelantado. Las entidades de préstamo que operan legítimamente nunca Agarantizan@ que usted recibirá un préstamo antes de que presente el formulario de solicitud, especialmente si usted tiene un historial de crédito desfavorable o carece de registro de crédito. 

No comparta su información personal. Nunca dé los números de su cuenta de tarjeta de crédito o cuenta bancaria, Número de Seguro Social u otro número de identificación a menos que conozca a la compañía y sepa la razón por la cual es necesario que brinde dichos datos. 

Recuerde que "gratis" significa gratis. Nunca acepte pagar por los llamados "premios."

El nuevo informe de la FTC's sobre fraude transfronterizo está disponible (en inglés) en el sitio Web de Consumer Sentinel, www.consumer.gov/sentinel y en www.econsumer.gov.  Actualmente, la FTC se encuentra trabajando con otras agencias del mundo entero para combatir el fraude transfronterizo a escala global. Para obtener mayor información sobre el fraude transfronterizo, incluyendo el documento de la FTC llamado Five-Point Plan for Fighting Cross-Border Fraud, visite el sitio Web de la FTC sobre fraude transfronterizo www.ftc.gov/crossborder.

La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales dentro del mercado y para proveer información de utilidad al consumidor con el objeto de identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja o para obtener información gratuita sobre temas de interés del consumidor visite www.ftc.gov  o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de telemercadeo, robo de identidad y otras quejas sobre prácticas fraudulentas a una segura base de datos en línea llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que se encuentra a disposición de cientos de agencias de aplicación de la ley civil y penal en los Estados Unidos y en el exterior del país.

Contacto con los medios de comunicatión:

Cathy MacFarlane, (en inglés)
Office of Public Affairs
202-326-2180

Contacto con el personal:

Jay Miller, (en inglés)
Division of Planning and Information
202-326-3196

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