La FTC, En Colaboración Con Otras Agencias, Anuncia Nuevas Acciones Contra Estafadores Que Dirigen Sus Operaciones A Consumidores Hispanohablantes

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En el día de hoy, la Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC) y otras agencias estatales y federales a cargo del cumplimiento de la ley, anunciaron 55 nuevas acciones cómo parte de su iniciativa contra estafadores que dirigen sus operaciones a los consumidores hispanos. Estos casos abarcan temas relacionados a varios productos y servicios incluyendo ofrecimientos de premios, suplementos dietéticos, fraude de inmigración, diplomas del colegio o escuela secundaria falsos, y el fraude de préstamos hipotecarios.

Durante un taller de asistencia comunitaria llevado a cabo en Miami, Florida, la FTC y sus colegas marcaron el primer aniversario de la Iniciativa de Cumplimiento y Asistencia Comunitaria para Hispanos de la FTC (FTC’s Hispanic Law Enforcement and Outreach Initiative) y resaltaron los esfuerzos realizados en el ámbito federal, estatal y local para proteger del fraude a los consumidores hispanos. Asimismo, la FTC dio a conocer un nuevo sitio Web en idioma español, www.ftc.gov/espanol, y anunció la publicación de nuevos materiales educativos en español sobre ofertas de premios y como establecer el crédito.

El evento de hoy forma parte de una serie de talleres patrocinados por la FTC y el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. (U.S. Postal Inspection Service) que tiene por fin aunar a los líderes locales de la comunidad hispana en la lucha contra el fraude. Los talleres tienen como meta identificar los problemas locales y discutir medios para superarlos; alentar a los gobiernos locales, grupos de consumidores y miembros de la comunidad hispana a fomentar un diálogo abierto sobre los temas que afectan a los consumidores hispanos y compartir los recursos educativos para consumidores con el fin de ayudar a las comunidades locales a llevar adelante su tarea comunitaria para prevenir y denunciar el fraude.

Previamente, la FTC y el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. patrocinaron talleres de asistencia comunitaria en Chicago y Dallas y durante los próximos meses del año tienen planificados otros eventos en Phoenix y Los Angeles. Ademas, la FTC, la División de Asuntos del Consumidor en el Condado de Montgomery en el estado de Maryland, y AARP, patrocinaran un simposio hispano el 23 de junio en el Condado de Montgomery.

La Directora de la Región Sudeste de la FTC, Andrea Foster dijo: “Estos talleres cumplen una importante función logrando reunir a los líderes locales, quienes frecuentemente se encuentran por primera vez, brindando la ocasión de discutir los temas más relevantes que afectan a la comunidad hispana en sus áreas y la oportunidad de construir una asociación duradera de colaboración en la lucha contra el fraude.”

Acciones de Cumplimiento de la Ley

Desde el mes de abril del año pasado, fecha de lanzamiento de la Iniciativa de Cumplimiento y Asistencia Comunitaria para Hispanos, la FTC ha entablado 20 casos contra una variedad de fraudes dirigidos a hispanos, incluyendo:

  • fraudes dirigidos hacia los inmigrantes incluyendo ofrecimientos de permisos internacionales para conducir, cursos de inglés y loterías de tarjetas verdes;
     
  • temas financieros, como por ejemplo prestamos con cargo adelantado y reparación de crédito;
     
  • temas relacionados con el empleo como fraudes de trabajo en el hogar y oportunidades de negocio; y
     
  • temas referentes a la salud tales como suplementos dietéticos y curas “milagrosas.”

En el evento en Miami, la FTC anuncio las siguientes acciones de cumplimiento de la ley, entre ellas tres demandas nuevas (una con una resolución propuesta) y una resolución de una demanda anteriormente presentada:

Del Sol, LLC

La FTC presentó una demanda contra Del Sol, LLC, una compañía con sede en California que opera bajo el nombre comercial Del Sol Educational y contra su propietario Fernando López Gonzáles, alegando que empleando el sistema de telemercadeo, la compañía dirige sus operaciones contra consumidores de habla hispana y los engaña para que gasten cientos de dólares en mercaderías sin valor para ganar “premios” tales como una computadora portátil o cámara de video digital. Presuntamente, los demandados expresan que los consumidores que deseen participar del ofrecimiento de premios deben gastar desde $213 a $250 en mercaderías de su elección, entre las que se incluyen perfumes y relojes de marca o discos compactos con grabaciones de artistas varios. La FTC alega que los consumidores que pagaron para recibir sus “premios” en lugar de recibir los artículos prometidos recibieron mercaderías obsoletas y de escaso valor y artículos electrónicos de dudosa utilidad. La FTC presentó la demanda ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Central de California el 25 de abril de 2005. Ese día, la corte le concedió a la FTC una orden de interdicción temporaria que estableció el cese de las prácticas comerciales ilegales de los demandados y el congelamiento de sus activos.

La FTC recibió una tremenda ayuda del Servicio de Inspección Postal de EE.UU, el fiscal general del estado de Arkansas, y el fiscal general del estado de Carolina del Norte en este caso. Los estados de Arkansas y Carolina del Norte han iniciado demandas adicionales contra Del Sol. Para mas información, vea la lista adjunta de casos presentados por otras agencias de cumplimiento de la ley que están trabajando con la FTC.

Direct-Prom, Inc.

La FTC esta presentando una demanda contra Direct-Prom y su directivo Ramiro Mailland y una orden final para resolver la alegación que a través de anuncios emitidos en estaciones de radio y televisión en español, las partes demandadas ofrecían a la venta un falso suplemento dietario para perder peso descrito como un “carb blocker.” Los demandados presuntamente declararon que el efecto de bloqueo de absorción de carbohidratos producido por “ReduCarb” podría ayudar a que los consumidores lograran una pérdida de peso considerable en un corto período de tiempo sin necesidad de realizar ningún cambio en su dieta o plan de ejercicio físico.

La FTC alegó en sus cargos que los demandados carecían de una evidencia científica que respaldara sus afirmaciones publicitarias. La orden definitiva estipulada les prohíbe a los demandados efectuar en el futuro cualquier declaración falsa relacionada a un producto de pérdida de peso; expresar falsamente que existe una evidencia científica que fundamente la veracidad de sus dichos y vender listas con datos de clientes. La orden judicial contiene una sentencia en suspenso de $1.97 millones que se hará efectiva inmediatamente en caso de que se determine que los demandados tergiversaron su estado financiero. Actualmente, Direct-Prom se encuentra bajo los procedimientos de bancarrota estipulados bajo el Capítulo 7 y el liquidador asignado tramitará la quiebra del negocio en concordancia con los requerimientos establecidos en dicho capítulo. La demanda y la orden definitiva estipulada se están presentando ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Oeste de Texas el 17 de mayo de 2005.

Femina, Inc.

La FTC anuncio que los demandados han aceptado acuerdos judiciales acerca de la demanda presentada en noviembre de 2004 contra Femina, Inc. y Husnain Mirza alegando que los demandados efectuaron afirmaciones equívocas sobre los productos “1-2-3 Reduce Fat,” “Siluette [sic] Patch” y “Fat Seltzer Reduce” a través de anuncios publicitarios en español. Posteriormente, la FTC introdujo una enmienda a su demanda para incluir como demandada a Inés Cinthya Karina Arroyo. El acuerdo de resolución prohíbe a los demandados de manera permanente efectuar declaraciones no fundamentadas relacionadas al efecto adelgazante de un producto que cause una pérdida de peso rápida y considerable en todos los consumidores sin necesidad de que éstos realicen una dieta o ejercicio físico; que estén referidas a la reducción o eliminación de grasa corporal o celulitis o al control del metabolismo. La orden contiene un fallo de $43,000, que se hará efectiva inmediatamente en caso de que se determine que los demandados tergiversaron su estado financiero. La orden definitiva estipulada fue presentada ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Sur de Florida el 13 de mayo de 2005 y requiere la aprobación de la corte.

Success Vending

La FTC presentó cargos contra National Vending Consultants, Inc.; Success Vending Group, Inc. y varios otros individuos por comercializar engañosamente oportunidades de negocio de máquinas expendedoras de golosinas - varias de las cuales fueron dirigidas especificamente a consumidores hispanohablantes. Según la FTC, los demandados presuntamente proclamaron que las máquinas expendedoras producirían un “¡Rendimiento de entre 700% - 2000% sobre la Inversión!” y por una inversion de $9,995 las maquina expendedoras producirian ingresos de entre $700-$900 por semana. Asimismo, la FTC alegó que los demandados contrataron actores que se hacian pasar por propietarios de máquinas expendedoras de golosinas que respaldaban lo declarado por los demandados. Muchos de los consumidores que inviertieron en la estafa perdieron dinero. La FTC alegó que los demandados violaron las disposiciones de la Ley de la FTC y de la Regla de Franquicias efectuando declaraciones engañosas sobre las ganancias, mintiéndoles a los clientes sobre las referencias e incumpliendo el requisito de suministrar a los consumidores los documentos informativos obligatorios sobre la franquicia en cuestión.

La FTC presentó la demanda ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito de Nevada el 7 de febrero de 2005. El 8 de febrero, la corte federal de distrito expidió una orden de interdicción temporaria que estableció el cese de sus prácticas comerciales ilegales, el congelamiento de sus activos y designo un administrador para que tomara el control del negocio. El 27 de abril de 2005, la corte expidió una interdicción preliminar confirmando las estipulaciones de la orden de interdicción temporaria que específicamente prohíbe a los demandados a efectuar declaraciones engañosas sobre las ganancias, la disponibilidad de locales para la maquinas expendedoras, la autenticidad de las referencias y la entrega puntual de las maquinas.

En cada caso, la Comisión votó 5-0.

Asistencia Comunitaria

La Iniciativa para Consumidores Hispanos de la FTC posee un importante componente de asistencia comunitaria que está destinado a facilitar la distribución de información para consumidores en idioma español, aportar noticias de interés de los consumidores a los medios de comunicación en idioma español y construir asociaciones con organizaciones, negocios y líderes de la comunidad hispana. La FTC ha creado un nuevo sitio Web para la campaña informativa en español sobre fraudes contra consumidores, “¡Ojo! Mantente alerta contra el fraude. Infórmate con la FTC.”, que se puede visitar en www.ftc.gov/ojo. La FTC lanzó esta campaña en setiembre de 2004 con una serie de anuncios de servicio público de radio y mensajes de aparición automática en Internet dirigidos a aquellas audiencias latinas en once principales ciudades.

La FTC tiene más de 100 publicaciones en español, la más reciente de las cuales fue anunciada hoy y se trata de estafas relacionadas con los ofrecimientos de premios llamada “Ofertas de Premios: ¡No Tiene que Pagar para Participar!”. Esta publicación esta disponible en www.ftc.gov/espanol. Desde octubre de 2004, la FTC distribuyó más de 90,000 ejemplares publicaciones para consumidores en español y recibió un promedio mensual de 40,000 visitas en línea en www.ftc.gov/espanol, lo cual representa un incremento del 33 por ciento. Además del sitio Web destinado a la campaña Ojo, la FTC posee cinco “micro sitios” en español sobre crédito, oportunidades de negocio y trabajo en casa, robo de identidad, seguridad de la información y dieta y bienestar. Recientemente, la FTC ha difundido la versión en español de su publicación “Estableciendo Crédito” (“Getting Credit”) que es un folleto dirigido a los jóvenes que contiene información sobre cómo construir y mantener un buen crédito. En el día de hoy, la FTC anunció una asociación con el Miami-Dade College a través de la cual la escuela suministrará el nuevo folleto a todos los estudiantes que ingresen a la institución educativa.

La FTC desea escuchar la voz de los hispanohablantes que quieren recibir información sobre sus derechos como consumidores o que desean quejarse sobre el fraude contra consumidores. Su objetivo es proveerle a los consumidores de habla hispana todos los recursos necesarios para identificar y evitar las prácticas fraudulentas y engañosas, como también lograr que las denuncien.

Red de Agencias Colegas de Todo el País

La FTC y funcionarios estatales y locales de todo el país están trabajando conjuntamente para considerar y tratar modalidades tendientes a prevenir y detener el fraude perpetrado contra los consumidores hispanos. Entre las agencias colegas que trabajan junto a la FTC se encuentran la Oficina del Fiscal General de Arkansas; la Oficina del Fiscal General de Florida; la División de Asuntos del Consumidor de Florida; la Oficina del Fiscal General de Illinois; la Oficina del Fiscal General de Kansas; el Departamento de Asuntos del Consumidor del Condado de Los Angeles; el Departamento de Servicios para Consumidores del Condado de Miami-Dade; la Oficina del Fiscal Estatal de Miami, Florida; la División de Asuntos del Consumidor del Condado de Montgomery, Maryland; la Oficina del Fiscal General de Nueva York; la Oficina del Fiscal General de Carolina del Norte y la Oficina del Fiscal General de Texas.

Las citadas agencias colegas han lanzado campañas para proteger del fraude a los consumidores hispanos, han realizado talleres y ferias sobre el tema, han conformado grupos de trabajo públicos/privados para compartir la información sobre fraudes dirigidos contra consumidores hispanohablantes y/o presentado demandas judiciales contra los perpetradores de fraudes dirigidos contra la comunidad hispana. Las demandas judiciales abarcan los siguientes casos: una estafa de diplomas falsos de estudios secundarios; préstamos con tarjetas de crédito con cargo adelantado; servicios fraudulentos de inmigración; servicios fraudulentos de preparación de declaraciones de impuestos; permisos internacionales para conducir falsos; una estafa que combina el robo de identidad con hipotecas fraudulentas; una salsa de adobo, vendida primordialmente a consumidores hispanos, que era empaquetada en cantidades inferiores a la publicitada y una promoción fraudulenta de premios. (Consulte el listado adjunto de agencias colegas encargadas del cumplimiento de la ley y actividades de asistencia comunitaria.)

NOTA: La Comisión presenta una demanda cuando existe una “razón para creer” que la ley ha sido o está siendo violada, y cuando la Comisión considera que la iniciación de un procedimiento es de interés público. La demanda no representa un fallo o sentencia respecto de la violación efectiva de la ley por parte del demandado. El caso será decidido por la corte.

NOTA: Las citadas órdenes definitivas son estipuladas únicamente con el propósito de lograr una resolución de los casos y no constituyen una admisión por parte del demandado de la violación efectiva de la ley. Las órdenes definitivas estipuladas poseen fuerza de ley cuando son firmadas por el juez.

Se puede acceder a las copias de los documentos legales presentados en cada caso a través del sitio Web de la FTC: www.ftc.gov y también solicitándolas a: Consumer Response Center, Room 130, 600 Pennsylvania Avenue, N.W., Washington, D.C. 20580. La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información de utilidad al consumidor con el objetivo de identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja o para obtener información gratuita sobre temas de interés del consumidor visite www.ftc.gov/espanol o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de telemercadeo, robo de identidad y otras quejas sobre prácticas fraudulentas a una base de datos segura llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que se encuentra a disposición de cientos de agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y en el extranjero.

CONTACTO CON LES MEDIOS DE COMUNICACIÓN:

Brenda Mack
Office of Public Affairs
202-326-2182

 

Contactos con el personal:

Laura Koss
Bureau of Consumer Protection
202-326-2890
(Coordinadoras de la Iniciativa en Idioma Español)
 

Faye Chen Barnouw
FTC’s Western Region, Los Angeles
o Victor DeFrancis, Bureau of Consumer Protection
310-824-4316 or 202-326-3495
(Del Sol)
 

Laura Koss o Edwin Rodriguez
Bureau of Consumer Protection
202-326-2890 or 202-326-3147
(Direct-Prom)

Harold Kirtz o Paul Davis
FTC’s Southeast Region
404-656-1357 or 404-656-1354
(Femina, Inc.)
 

Daniel Salsburg o Hillary Davidson
Bureau of Consumer Protection
202-326-3402 or 202-326-2384
(Success Vending Group, Inc.)

(Del Sol: FTC File No. 052-3020; Civ. No. CV-05-3013 GAF (RCx)
(Direct-Prom: FTC File No. 042-3049; Civ. No.Civ. Not Available at Press Time)
(Femina: FTC File No. X05-0008; Civ. No. 04-61467-CIV-Altonaga)
(Success Vending: FTC. File No. X000039; Civ. No. CV-S-05-0160)